Банк предлагает для юридических лиц, физических лиц, осуществляющих деятельность в качестве индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой (далее - Партнеры) банковские услуги по переводным и кассовым операциям.
Банк осуществляет следующие расчетно-кассовые операции в тенге и иностранной валюте:
- Открытие/закрытие банковских текущих счетов клиентов;
- Переводные операции в национальной и иностранной валютах;
- Кассовые операции;
- Валютный контроль;
- Конверсионные операции;
- Инкассация денег;
- Дополнительные услуги.
Открытие банковских текущих счетов клиентов:
Банк предлагает для Партнеров следующие виды счетов:
- Текущий счет в национальной валюте предназначен для расчетов с Вашими партнерами на территории Республики Казахстан, а также для оплаты налогов и других обязательных платежей в бюджет;;
- Текущий счет в иностранной валюте предназначен для расчетов в иностранной валюте - на территории Республики Казахстан и за ее пределами - в соответствии с Законодательством РК. Банк оказывает услуги валютного контроля, в числе которых оказание консультационных услуг по вопросам валютного законодательства, оформление паспортов сделок и т.д.
Открыв текущий счет в АО «Kaspi Bank», Вы получаете возможность осуществлять следующие виды операций:
- переводные операции в национальной валюте;
- переводные операции в иностранной валюте;
- кассовые операции;
- конверсионные операции;
- подключение и ведение банковских счетов в Kaspi Pay;
- получение выписок об остатках и движении денег по банковским счетам за любой период времени (входящий и исходящий остаток, операции за день, выписки по каждой операции);
- получение оперативной информации об остатках и оборотах денег по счетам дочерних компаний и филиалов, находящихся в разных регионах;
- и многие другие услуги, предоставляемые Банком.
Стоимость услуг банка за открытие текущих счетов клиентов.
Переводные операции в тенге:
Вы можете совершать следующие платежи в Kaspi Pay:
- Переводы денег Партнерам, оплата счетов и закуп товаров;
- Переводы на карты Kaspi Gold, на Kaspi Депозит;
- Оплата налогов и других обязательных платежей в бюджет;
- Оплата пенсионных и социальных отчислений;
- Перечисление заработной платы и других выплат сотрудникам на карточные или лицевые счета в Банке.
Платеж может быть осуществлен текущим операционным днем или с будущей датой валютирования.
Внутрибанковские платежи в тенге осуществляются без взимания комиссии.
Стоимость услуг банка за переводные операции клиентов в тенге.
Переводные операции в иностранной валюте:
Валютные платежи осуществляются в долларах США, в Евро, Российских рублях, Китайских юанях, Фунтах стерлингах;
При оплате платежей с контрактом (сумма контракта свыше 10 000 $ в эквиваленте), все данные получателя заполняются автоматически.
При оплате платежей без контракта (сумма контракта меньше 10 000 $ в эквиваленте), предоставлять контракт не требуется.
Денежные переводы поступают до получателя от 1 до 3-х дней.
Стоимость услуг банка за переводные операции клиентов в иностранной валюте.
Кассовые операции:
Банк предлагает Вам следующие виды операций с наличными средствами:
- прием наличных средств на банковские счета, как в национальной, так и в иностранной валюте;
- выдача наличных средств с банковских счетов, как в национальной, так и в иностранной валюте;
- Обмен купюр крупного достоинства на мелкие и наоборот.
Стоимость услуг банка за кассовые операции клиентов.
Валютный контроль:
В нашем Банке Вы сможете оперативно:
- Оформить в онлайне контракт и начать по нему оплачивать платежи за товары/услуги;
- Оформить контракт с присвоением ему учетного номера контракта (УНК);
- Оформить дополнительное соглашение к действующему контракту;
- Получить справку о проведенных платежах по контрактам;
- Получить SWIFT подтверждение проведенного платежа онлайн.
Стоимость услуг банка по валютному контролю.
Конверсионные операции:
Конвертация валюты в Kaspi Pay проходит в режиме реального времени;
Клиенту предоставляется возможность производить конверсионные операции по наиболее выгодному курсу.
Мы автоматически предоставляем льготный курс в Kaspi Pay при конвертации суммы более:
- 10 000 долларов США/евро
- 300 000 российских рублей
Льготный курс конвертации всегда можно узнать на главной странице веб-версии Kaspi Pay в разделе Курсы валют → Дополнительно.
Также актуальный курс отображается в мобильном приложении Kaspi Pay в разделе Переводы → Между своими счетами → Информация о курсе при выборе счета в иностранной валюте для конвертации.
Стоимость услуг за конверсионные операции - 0 KZT.
Инкассация денег:
АО «Kaspi Bank» предлагает услуги инкассации, сопровождение материально ответственных лиц и доставки ценностей по городу Алматы, Астана, Уральск, Шымкент, Тараз, Караганда, Костанай, Кокшетау, Кордай, Каскелен, Павлодар, Усть-Каменогорск, Семей, Жезказган, Кызылорда, Петропавловск, Атырау, Актау, Актобе, Талдыкорган, Талгар, Кульсары, Экибастуз.
Деятельность подразделений инкассации осуществляется работниками инкассации, прошедшими специальную подготовку, вооруженными огнестрельным оружием и имеющими средства индивидуальной защиты. Перевозка ценностей производится на новых специальных бронированных автомобилях, в которых гарантирована высокая надежность и безопасность перевозимых ценностей.
Время обслуживания, по желанию клиентов может быть фиксированное, либо по звонку.
Стоимость услуг инкассации.
- Инкассация * 0,25% (0,02%-инкассация*+ 0,23%-пересчет и упаковка)
- Пересчет денежной наличности, в т. ч. инкассированной выручки, при наличии недостачи, излишка и по другим причинам (пересчету подлежит денежная наличность тех достоинств, в сумме которых выявлены расхождения) 0,2% min 50 KZT
- Комиссия за отказ от заявленной суммы денег * 0 KZT
- Прием и пересчет денежной наличности в пользу юридических лиц через кассы Банка -по договору
- Обмен купюр крупного достоинства на мелкие и наоборот 1%
- Обмен металлических монет на бумажные купюры и наоборот 1%
- Проверка подлинности валюты* 0,2%
Размер тарифа на услуги инкассации может быть установлен индивидуально для клиента, при этом в расчет тарифа принимается расстояние до точки инкассации денег, объем инкассированных денег, времени заезда на объект инкассации и др.
ОЗНАКОМЬТЕСЬ С ПЕРЕЧНЕМ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
Юридическими лицами – резидентами РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка, либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей, и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей.
Согласно законодательству Республики Казахстан по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Закон РК по ПОД ФТ):
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица, в т.ч. адрес места нахождения юридического лица;
- Учредительные документы и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг (копия);
- Документы, удостоверяющие личность, либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) юридического лица (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников);
- Разрешение (в случае если деятельность клиента осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях»);
- Анкета бенефициарного (-х) собственника (-ов) клиента юридического лица (далее – БС) (в случае если БС, прямо или косвенно принадлежат более 25% долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом) (заполняется в случае невозможности выявления БС из учредительных документов и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг клиента - бланк выдается Банком).
Юридическими лицами – нерезидентами РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Оригинал или нотариально удостоверенная копия выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей.
Согласно Закону РК по ПОД ФТ:
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица, в т.ч. адрес места нахождения юридического лица;
- Документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) юридического лица (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников);
- Разрешение (в случае если деятельность клиента осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях»);
- Документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах Республики Казахстан на право въезда, выезда и пребывания физического лица-нерезидента на территории Республики Казахстан, если иное не предусмотрено международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан; Анкета бенефициарного (-х) собственника (-ов) клиента юридического лица (далее – БС) (в случае если БС, прямо или косвенно принадлежат более 25% долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом) (заполняется в случае невозможности выявления БС из учредительных документов и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг клиента - бланк выдается Банком).
Индивидуальными предпринимателями – резидентами РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ, удостоверяющий личность (оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком).
Индивидуальными предпринимателями – нерезидентами РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ, удостоверяющий личность (оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
Согласно Закону РК по ПОД ФТ:
- Документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах РК на право въезда, выезда и пребывания физического лица-нерезидента на территории РК, если иное не предусмотрено международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.
Филиалами и представительствами юридических лиц-резидентов РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей;
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве - для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений. Копия доверенности, выданная юридическим лицом руководителю филиала или представительства (Доверенность должна содержать: дату и место выдачи, наименование банка, четкое наименование полномочий Поверенного (руководителя филиала или представительства), срок действия, подпись первого руководителя юридического лица-резидента и оттиск печати юридического лица-резидента) - для филиалов и представительств иных организационно-правовых форм юридических лиц;
- Разрешение государственного органа, осуществляющего руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и платежей в бюджет (для структурных подразделений государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета) (оригинал) (предоставляется при открытии банковского текущего счета).
Согласно Закону РК по ПОД ФТ:
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) филиала и представительства юридического лица в т.ч. адрес места нахождения филиала и представительства юридического лица;
- Учредительные документы и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг (копия);
- Документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) филиала и представительства юридического лица (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников филиала и представительства юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) филиала и представительства юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников);
- Разрешение (в случае если деятельность клиента осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях»);
- Анкета бенефициарного (-х) собственника (-ов) клиента юридического лица (далее – БС) (в случае если БС, прямо или косвенно принадлежат более 25% долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом) (заполняется в случае невозможности выявления БС из учредительных документов и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг клиента - бланк выдается Банком).
Филиалами и представительствами юридических лиц-нерезидентов РК
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копия справки об учетной регистрации филиала (представительства) юридического лица, подтверждающей факт прохождения учетной регистрации (перерегистрации) и оригинал (для сверки);
- Нотариально удостоверенная копия Положения о филиале/представительстве, выполненная на государственном и/или русском языках;
- Нотариально удостоверенная копия доверенности, выданная юридическим лицом-нерезидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства выполненная на государственном и/или русском языках, легализованная, либо апостилированная в соответствии с законодательством Республики Казахстан или международным договором, одним из участников которого является Республика Казахстан (Доверенность должна содержать: дату и место выдачи, наименование банка, четкое наименование полномочий Поверенного (руководителя филиала или представительства), срок действия);
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей.
Согласно Закону РК по ПОД ФТ:
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) филиала и представительства юридического лица, в т.ч. адрес места нахождения филиала и представительства юридического лица;
- Учредительные документы и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг (копия);
- Документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) филиала и представительства юридического лица (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников филиала и представительства юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) филиала и представительства юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников);
- Разрешение (в случае если деятельность клиента осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях»);
- Анкета бенефициарного (-х) собственника (-ов) клиента юридического лица (далее – БС) (в случае если БС, прямо или косвенно принадлежат более 25% долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом) (заполняется в случае невозможности выявления БС из учредительных документов и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг клиента - бланк выдается Банком).
Крестьянскими (фермерскими) хозяйствами
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ, удостоверяющий личность (оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей.
Иностранным дипломатическим и консульским представительствам
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копия ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства и оригинал для сверки.
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки).
Согласно Закона РК по ПОД ФТ:
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) иностранного дипломатического и консульского представительства, в т.ч. адрес места нахождения иностранного дипломатического и консульского представительства;
- Учредительные документы и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг (копия);
- Документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) иностранного дипломатического и консульского представительства (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников иностранного дипломатического и консульского представительства (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников).
Лицам, занимающимся частной практикой
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ, удостоверяющий личность (оригинал);
- Документ с образцами подписей удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве трех экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных нотариусов)/ адвокатской деятельностью (для адвокатов)/ деятельностью по исполнению исполнительных документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование»/ копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов);
- Справку территориальной нотариальной палаты соответствующего нотариального округа, подтверждающую членство нотариуса в территориальной нотариальной палате (оригинал) (предоставляется при открытии депозита нотариуса).
Государственным учреждениям (независимо от источников финансирования)
- Заявление на присоединение к Договору обслуживания Партнеров размещенного на сайте kaspi.kz/business (бланк предоставляется Банком) /оригинал);
- Документ с образцами подписей, удостоверенный работником Банка либо нотариально, в количестве 3(трех) экземпляров (бланки предоставляются Банком);
- Копии документов, удостоверяющих личность лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей и их оригиналы (для сверки);
- Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, уполномоченных подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением Счета (распоряжением деньгами на Счете) в соответствии с документом с образцами подписей;
- Разрешение государственного органа, осуществляющего руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и платежей в бюджет (оригинал) (предоставляется при открытии банковского счета).
Согласно Закону РК по ПОД ФТ:
- Документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) государственного учреждения, в т.ч. адрес места нахождения государственного учреждения;
- Учредительные документы и (или) выписка из реестра держателей ценных бумаг (копия);
- Документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) государственного учреждения (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) государственного учреждения и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников);
- Разрешение (в случае если деятельность клиента осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях»).
По всем интересующим Вас вопросам просим обращаться:
|
|
2323 |
Подробнее
|
|
|
